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12か月資金繰り計画表｜現金残高を3シナリオで確認

売上があっても、追加作業、手数料、在庫、設備投資、廃棄等を同じ基準で記録しなければ、利益と現金の減少理由を説明できません。本商品は、必要な元資料を入力し、計算結果から確認事項と次の行動を残す実務キットです。

この商品で終わること

12か月の入金・支払・税・返済・投資を標準・低位・高位の3シナリオで並べ、月末現金と最低残高割れを比較できます。

向いている方

向いていない方

付属ファイル

ダウンロードは twelve-month-cashflow-plan_v1.0.0.zip の1点です。展開すると次の編集可能ファイルが入っています。

実務ブックには次の7シートを収録しています。

主要機能は、12か月×3シナリオ、入出金・月末現金・最低残高割れ・必要資金を比較です。本番用の入力欄は空欄のまま、架空例だけを別シートで確認できます。

購入前の見本

見本の会社名、顧客名、商品名、金額、日付、人物名はすべて説明用の架空・合成例です。購入後は自社の元資料へ置き換えてください。

必要な環境

含まれないもの

個別相談、入力代行、申請・交渉代理、契約書作成、法的・税務・融資・安全の個別判断、継続サポート、利益改善や損失回避の保証は含みません。

他商品との違い

No.31は13週の短期実行管理、本商品は12か月の経営計画を3シナリオで比較します。

基準日と出典

基準日は2026-08-11です。制度、料金、契約条件は変わるため、利用時点の公式情報と自社契約画面を再確認してください。

まず開くファイル

ZIPを展開し、00_README.md、02_運用ガイドと判断フロー.docx、01_編集用実務ブック.xlsx の「使い方」「記入済み例」の順に開いてください。黄色セルだけを入力し、緑色の計算セルは上書きしません。

用意する資料

対象期間、基準日、税込・税抜、数量・時間・金額の単位をそろえてください。不明な値は推定で確定せず、「未確認」として保存先、確認先、期限を残します。

手順

  1. 計画開始月と開始現金を入力する
  2. 標準シナリオの月次入出金を入力する
  3. 低位・高位の前提を設定する
  4. 3シナリオの月末現金を確認する
  5. 最低残高割れ月と必要資金を確認する
  6. 実績更新と金融機関相談の時期を決める

架空の完成例の読み方

「記入済み例」は、入力前・入力後・計算結果・次の確認を一続きで確認するための合成例です。例示数値を自社の基準や正解として流用せず、どの資料をどの列へ入れるかを確認してください。

集計・判断の使い方

集計値は、自動的な実行・中止・廃棄・値上げ・投資判断ではありません。基準未達や警告が出た行から、元資料、入力条件、契約、現場能力、品質、資金、権限者を確認します。判断理由、担当、期限、確認者、次回見直し日を残してください。

判断フロー

  1. 入力資料が不足していれば推定で確定しない
  2. 計算結果と元資料が不一致なら単位・期間・二重計上を確認する
  3. 利益・現金・期限の基準未達なら条件を再設計する
  4. 契約・税務・法務・融資・安全の個別確認先を特定する
  5. 権限者の承認と証拠を記録してから実行する
  6. 実行後の実績差と次回見直し日を保存する

よくある失敗と戻し方

商品間の引継ぎと二重計上防止

No.31は13週の短期実行管理、本商品は12か月の経営計画を3シナリオで比較します。

同じ売上・費用・入金・在庫を複数商品へ転記する場合は、正本となる台帳を1つ決めます。集計済み金額を別商品で再加算せず、ID、期間、基準日、転記元を残してください。

最終チェック

公式情報

確認先と免責

計算結果は入力値と前提に依存します。自社の契約、規程、会計方針と専門家の判断を優先してください。重要な案件は税理士、弁護士、金融機関、行政機関等へ確認してください。

本商品は作業補助であり、利益改善、損失回避、交渉合意、融資、適法性、税務処理、安全性を保証しません。

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